北京是全国第一个开始资本市场金融科技创新试点工作的城市，去年3月初便开启项目征集和遴选工作。“其实从最早的项目征集，我们就高度重视。”但是陈一昕和华夏基金团队却遇到一个问题，要选出最符合监管要求的金融科技项目去申报。于是，一场“内部PK”拉开帷幕。

目前，华夏基金智能排雷试运行系统包括“市场”“财务”“信用”“监管”“舆情”及“关联方” 6大维度，同时系统也定义了151个细分运行指标，以自动将原始数据转化成为预警信号。

对于当前试运行阶段的效果，陈一昕称，这套系统是丰富金融科技创新应用，推进公司数字化转型的一次能力建设。

谈及智能排雷项目的未来，陈一昕透露，“可能向监管提供能力的输出，这也是我们参与本次试点的一个初衷。”

在谈及新一代技术对资本市场、特别是基金行业影响时，陈一昕首先提到的就是人工智能和大数据，“我们对于数据应用是非常关注的”。

“内部PK”选项目，数字化转型“顶层设计”五年目标已定

2022年中秋刚过，为全面展现首批项目特点，同时也对北京资本市场金融科技创新试点工作进行回顾、展望，北京证监局、北京市金融监管局共同组成的“资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组”（即“北京工作组”）与新京报贝壳财经联合推出了“独家揭秘北京首批项目”专题。

此外，系统还可用于知识沉淀，“就是把投研人员自身的一些知识沉淀在我们的系统当中。例如，投研人员自己可以通过设置，自定义一些指标模型或者预警方案。这样我们的业务经验就会留存在系统上，在实现个性化运行的同时，也沉淀了我们自己的数据资产。”陈一昕举例称。

首先，从传统需求来看，对公告、负面舆情以及评级下调等信息和数据收集、分析、形成报告等工作，华夏基金投研人员及基金经理日复一日进行，而且每天要占用他们一定的时间和精力，现在基本上可以由系统来完成。

从顶层设计就高度重视数字化转型，已经是华夏基金近年来金融科技工作的特点。“包括大股东在内，整个公司都非常支持我们的数字化转型升级，不遗余力去推动。”陈一昕口中的“大股东”指的是持有华夏基金62.20%股权的中信证券股份有限公司（SH.，下称“中信证券”）。其2020年年报曾在展望中披露，“2021年华夏基金将持续提升投研能力，着力完善产品线布局，加强优势指数产品营销，优化年金业务存量、提升增量，推动专户业务结构转型，拓展国际业务规模，持续完善金融科技生态圈，保持行业综合竞争力。”

经过多重努力，2021这一年，华夏基金项目最终“入围”证监会版“监管沙箱”。

其次，这套系统在数据自动化处理的基础上还实现了个性化。“因为我们的项目聚合了各类数据，不仅包括投研人员平时人工采集的数据，还包含很多人工无暇顾及处理的数据。现在通过一些算法，系统进行提炼筛选，基本上实现了对于市场上主要的公开信息全方位覆盖”。陈一昕说道。

据陈一昕介绍，其实，去年提交申请前华夏基金内部有多个创新项目在同时进行。为了选择最契合的项目，“我们在正式申报前对多个项目从科技创新的业务价值等多维度进行了大量论证，同时我们也在各个项目之间进行了一些‘内部PK'，最终是基于完善资本市场的风险预警机制、探索信息技术等方面的考虑，选择了‘智能排雷'作为我们的申报项目”。

对话

另外，从“内功”讲，北京从2019年开始，已经推动监管创新与风险防范的体系建设，同时促进金融科技标准化建立，并展开大量制度创新，也着手搭建了金融科技国际交流和合作的平台。

自主创新方面，北京的意识比较超前。伴随着金融科技创新发展规划，北京进行了同步保障工作，这也是我们作为金融机构感受比较深的地方。例如，在支持我们重点项目落地、高端人才引进和培养，金融创新奖项等内容上，北京出台了一系列支持政策和措施，从而为金融机构的科技创新发展，提供了比较强大的动力。

文章来源：《科技经济市场》 网址: http://www.kjjjscbjb.cn/zonghexinwen/2022/0918/392.html